節税方法【個人向け】初心者でもできる税金を減らす方法10選
「税金が高すぎる…」「少しでも手取りを増やしたい」そう思っている人は多いですが、実は個人でも合法的に税金を減らす方法はたくさんあります。
この記事では初心者でもできる個人向け節税方法をわかりやすく紹介します。
個人が節税する基本ルール
まず知っておきたいのがこれです。
税金は課税所得 × 税率で決まります。
つまり節税方法は2つしかありません。
1️⃣ 所得を減らす
2️⃣ 控除を増やす
ここから具体的な方法を紹介します。
個人向け節税方法10選
① ふるさと納税
最も人気の節税制度です。
特徴
・自己負担2000円
・返礼品がもらえる
・住民税が減る
初心者でも簡単にできます。
② iDeCo（個人型確定拠出年金）
強力な節税制度です。
メリット
・掛金全額所得控除
・運用益非課税
・受取時も控除あり
老後資金を作りながら節税できます。
③ 医療費控除
年間10万円以上医療費を払った場合に使えます。
対象
・病院代
・薬代
・通院交通費
意外と忘れる人が多い制度です。
④ 生命保険料控除
生命保険に加入していると
・所得税
・住民税
が少し安くなります。
最大控除12万円
⑤ 住宅ローン控除
住宅ローンを組んでいる人は13年間税金控除があります。
控除額は残高 × 0.7％
⑥ 小規模企業共済
個人事業主向け制度です。
特徴
・掛金全額所得控除
・退職金制度
節税効果が高いです。
⑦ 青色申告（個人事業主）
青色申告は65万円控除があります。
白色申告より圧倒的に節税できます。
⑧ 経費を正しく使う
個人事業主なら
・通信費
・交通費
・消耗品
などが経費になります。
⑨ 家族への所得分散
家族に給与を支払うことで所得を分散できます。
※個人事業主の場合
青色事業専従者給与
⑩ NISA（運用益非課税）
投資利益が非課税になります。
資産形成と節税を同時にできます。
個人の節税で注意すること
節税には注意点もあります。
やってはいけない例
・架空経費
・過度な節税保険
・脱税
合法の範囲で行うことが重要です。
まとめ
個人の節税は
✔ 控除を増やす
✔ 制度を使う
ことがポイントです。
特におすすめは
1 ふるさと納税
2 iDeCo
3 NISA
この3つは
初心者でも簡単に始められます。
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