節税 5月
5月にやるべき節税対策まとめ
5月は「節税が終わった後の時期」と思われがちですが、実は最も重要な節税スタートのタイミングです。
-
確定申告のやり忘れチェック
-
住民税の対策
-
今年の節税準備
ここを押さえるかどうかで、年間の手取りは大きく変わります。
5月が節税の分かれ道になる理由
5月は税金に関して次のような変化が起きます。
-
確定申告が終わる（3月）
-
税額が確定する
-
6月から住民税がスタート
つまり、去年の最終調整」と「今年の節税準備」が同時にできる唯一の時期
です。
【まだ間に合う】5月にできる節税①：確定申告の見直し
実は、確定申告は期限後でも対応できます。
こんな人は要チェック
-
医療費控除を忘れた
-
ふるさと納税を申告していない
-
社会保険料控除を入れていない
5年以内なら還付申告が可能。つまり、払いすぎた税金を取り戻せる
5月にやるべき節税②：住民税の確認
住民税は6月からスタートします。
チェックポイント
-
税額通知書の内容
-
控除が正しく反映されているか
もしミスがあれば、市区町村に問い合わせで修正可能
5月にやるべき節税③：ふるさと納税の先行スタート
多くの人が年末にやりますが、それは非効率です。
5月に始めるメリット
-
上限管理がしやすい
-
欲しい返礼品を選びやすい
-
駆け込み失敗を防げる
節税＋生活費削減が同時にできる
5月にやるべき節税④：iDeCo・積立の見直し
節税効果が高い代表格です。
ポイント
-
掛金は全額所得控除
-
早く始めるほど有利
特に、転職・収入変動があった人は見直し必須
【要注意】5月にやってはいけないこと
これは必ず入れてください（SEO的にも強い）
-
節税を後回しにする
-
住民税を確認しない
-
年末にまとめてやろうとする
すべて「損」に直結
まとめ：5月は“節税のスタート地点”
5月にやるべきことはシンプルです。
-
確定申告の見直し
-
住民税チェック
-
今年の節税準備開始
これをやるだけで、年間数万円〜数十万円の差が出る
✔ 今すぐやるチェックリスト
-
□ 確定申告のやり忘れ確認
-
□ 控除の漏れチェック
-
□ ふるさと納税の計画
-
□ iDeCoの検討
-
□ 副収入のスタート
最後に
節税は「知っている人だけが得をする仕組み」です。
そして5月は、そのスタートに最適なタイミング。
今動けば、今年の手取りは確実に変わります。
＞＞・顧問料が高い ・訪問頻度が少ない ・相性が悪いでお悩みの方は税理士.comがおすすめ
節税 転職
転職でできる節税対策
転職は収入や働き方が変わる大きなタイミングですが、実は「節税のチャンス」でもあります。
しかし、手続きを知らないまま放置すると、本来戻ってくるお金を受け取れないケースも少なくありません。
この記事では、転職時に必ず押さえておきたい節税ポイントをわかりやすく解説します。
転職で節税が必要になる理由
転職すると、以下のような税金の扱いが変わります。
-
年末調整がされない可能性がある
-
所得が一時的に減る
-
社会保険・住民税の支払い方法が変わる
この結果、「払いすぎた税金」が発生しやすくなります。
つまり、正しく手続きをすればお金が戻る可能性が高いのです。
【最重要】確定申告で税金を取り戻す
転職した年は、確定申告が必要になるケースが多いです。
確定申告が必要な人
-
年の途中で退職し、年末調整を受けていない
-
転職先で前職分の収入を合算していない
-
副業収入がある
還付される可能性がある税金
-
所得税（払いすぎ分）
特に、退職後に無職期間があると所得が下がるため、税金が戻りやすくなります。
退職後に使える節税テクニック
① 国民年金・国民健康保険は全額控除
会社を辞めた後に支払う
-
国民年金
-
国民健康保険
これらは全額「社会保険料控除」の対象になります。
支払った分だけ所得が減る＝税金が安くなる
② iDeCoでさらに節税
個人型確定拠出年金（iDeCo）は非常に強力です。
メリット
-
掛金が全額所得控除
-
運用益が非課税
転職で収入が下がったタイミングでも、長期的な節税に効果があります。
③ 医療費控除も狙い目
転職期間中に病院へ行った場合は要チェック。
年間10万円以上の医療費で控除対象になります。
④ ふるさと納税を活用
収入が減った年は、寄付上限も変わります。
上限を再計算することが重要
適切に行えば、
-
実質2,000円で返礼品
-
住民税の節税
が可能です。
住民税で損しないポイント
転職時に意外と見落とされるのが住民税です。
支払い方法の違い
-
会社員：給与天引き（特別徴収）
-
退職後：自分で支払い（普通徴収）
退職時に
-
一括徴収される
-
分割で請求される
などケースが分かれます。
資金繰りに影響するので要注意
年末調整の注意点
転職先で年末調整を受ける場合は、
-
前職の源泉徴収票を提出する
これを忘れると、 自分で確定申告が必要になります
【体験ベース】よくある失敗
-
源泉徴収票をなくした
-
確定申告をしなかった
-
社会保険料控除を申告していない
-
ふるさと納税の上限を間違えた
これらはすべて「損」に直結します。
まとめ：転職は節税のチャンス
転職時は税金面で大きな変化が起きますが、正しく対応すれば 数万円〜数十万円の節税も十分可能です。
✔ 今すぐやるべきこと
-
源泉徴収票を必ず保管
-
確定申告の準備
-
社会保険料の支払い記録を残す
-
ふるさと納税の上限を確認
最後に
転職は「収入」だけでなく「手取り」を見直すチャンスです。
節税を意識することで、同じ収入でも手元に残るお金は大きく変わります。
＞＞・顧問料が高い ・訪問頻度が少ない ・相性が悪いでお悩みの方は税理士.comがおすすめ
節税 退職
退職時の節税対策まとめ
「退職すると税金ってどうなるの？」「退職金に税金がかかるって本当？」結論から言うと退職時は“節税チャンスが多いタイミング”です
ただし、知らないと数万円〜数十万円損する可能性もあります⚠️
退職時にかかる税金の種類💡
主にこの3つ
✔ 所得税
✔ 住民税
✔ 社会保険料
特に注意
住民税は後から請求が来る
① 退職金の節税（最重要）💰
退職金には特別な優遇があります。
退職所得控除
勤続年数に応じて控除
-
20年以下 → 40万円 × 年数
-
20年以上 → 800万円＋70万円×（超過年数）
課税方法（かなり有利）
（退職金 − 控除）÷ 2 に課税 つまり税金がかなり安い
必ずやること⚠️
「退職所得の受給に関する申告書」を提出
これを出さないと
❌ 一律20.42％課税（損する）
② 退職後の住民税対策🏠
退職後にびっくりするのがこれ
住民税の請求
理由：前年の所得で決まるため
対策
✔ 退職前に資金を確保
✔ 一括 or 分割を選択
会社を辞めると自分で払う必要あり
③ 社会保険の選択で節税⚖️
退職後は選択肢があります。
① 任意継続
会社の健康保険を継続
② 国民健康保険
収入に応じて変動
③ 家族の扶養に入る
これが最安になるケース多い
④ 失業保険と税金💼
失業保険は非課税
つまり
✔ 所得税かからない
✔ 住民税かからない
安心して受け取れます。
⑤ iDeCo・年金の見直し
退職後は
✔ 掛金変更
✔ 一時停止
も可能です。
無理に続けなくてもOK
⑥ 医療費控除・確定申告📊
退職年は確定申告で取り戻せる可能性あり
対象
✔ 医療費
✔ 保険控除
✔ 寄付（ふるさと納税）
⑦ 退職後の収入調整（超重要）
例えば
✔ 再就職
✔ 副業開始
👉 収入タイミングで税金が変わる
退職時のNG行動⚠️
❌ 申告書を出さない
❌ 住民税を考えていない
❌ 保険を適当に選ぶ
❌ 確定申告しない
これだけで数万円〜損します
こんな人は要チェック🙌
✔ 退職予定がある
✔ 転職する
✔ 早期退職・FIRE
✔ 定年退職
まとめ：退職は最大の節税タイミング✨
✔ 退職金は優遇が大きい
✔ 住民税に注意
✔ 保険選びで差が出る
✔ 確定申告で取り戻せる
「何もしない」が一番損
＞＞・顧問料が高い ・訪問頻度が少ない ・相性が悪いでお悩みの方は税理士.comがおすすめ
節税 新社会人
節税は新社会人こそやるべき！今すぐできる税金対策7選【2026年版】🌸
「社会人になったけど税金ってよくわからない…」「手取りが思ったより少ない…😢」
そんな新社会人の方へ。
節税は“お金を増やす第一歩”です。
難しいことは不要。
正しい制度を知るだけで、手取りは確実に増えます。
新社会人が知っておくべき税金の基本💡
給料から引かれている主なもの
-
所得税
-
住民税（2年目から）
-
社会保険料
特に注意
住民税は1年遅れて来る＝2年目から手取りが減る
新社会人が節税すべき理由
✔ 手取りが少ない
✔ 将来の資産形成が重要
✔ 若いほど効果が大きい
早く始める人ほど有利です
新社会人におすすめの節税方法7選✨
① ふるさと納税（最優先）📦
初心者でも一番簡単な節税。
✔ 自己負担2,000円
✔ 食品・日用品がもらえる
✔ 住民税が減る
年収300万でもOK
② 新NISA（資産形成＋節税）📈
2024年から強化された制度。
✔ 投資利益が非課税
✔ 少額からOK
✔ 長期で大きな差になる
若いうちに始めるほど有利
③ iDeCo（余裕があれば）💰
節税効果は高いですが注意あり。
✔ 掛金全額所得控除
✔ 老後資金
⚠️ デメリット
60歳まで引き出せない
④ 生命保険料控除🛡️
保険に入っている人は忘れずに。
✔ 年末調整で申請
✔ 少し税金が安くなる
ただし節税効果は小さめ
＞＞・顧問料が高い ・訪問頻度が少ない ・相性が悪いでお悩みの方は税理士.comがおすすめ
⑤ 医療費控除🏥
年間10万円以上の医療費で対象。
✔ 病院代
✔ 薬代
✔ 通院交通費
一人暮らしでも意外と超えることあり
⑥ 副業＋経費活用💻
副業をしている人は
✔ 経費が使える
✔ 青色申告で節税可能
将来的に大きな差が出る
⑦ 固定費の見直し📊
実はこれも“実質節税”
✔ 保険
✔ 通信費
✔ サブスク
無駄を減らす＝手取りアップ
新社会人がやりがちなNG行動⚠️
❌ 節税を後回しにする
❌ 保険に入りすぎる
❌ 投資を怖がって何もしない
「何もしない」が一番損です
最初にやるべき3つ（超重要）🔥
迷ったらこれ👇
① ふるさと納税
② 新NISA
③ 家計管理
この3つだけでOK
まとめ：節税は早く始めた人が勝つ🏁
✔ 新社会人は節税のスタート地点
✔ 小さく始めればOK
✔ 継続で大きな差になる
まずはふるさと納税から始めてみましょう😊
節税 4月
節税は4月が重要！今やるべき税金対策まとめ【2026年最新版】🌸
「節税って年末にやるものじゃないの？」そう思っている人は要注意です。
👉 実は“4月こそ節税スタートのベストタイミング”です。
理由はシンプル👇
✔ 新年度が始まる
✔ 税金の準備期間に入る
✔ 早く始めるほど節税効果が大きい
この記事では、4月にやるべき節税対策をわかりやすく解説します。
なぜ4月が節税のスタートに最適？🤔
① 1年のスタートだから
4月から行動すれば
👉 1年間フルで節税効果を受けられる
② 住民税の準備期間
住民税は前年所得で決まりますが
👉 今年の対策は今から始まる
③ 後回しにすると損する
年末から始めると👇
❌ iDeCoの効果が減る
❌ 節税枠を使い切れない
4月にやるべき節税対策7選🌟
① ふるさと納税の計画を立てる📦
年末にまとめてやる人が多いですが…
👉 4月から分散するのが正解
メリット👇
✔ 無理なく使える
✔ 限度額を超えにくい
✔ 人気返礼品を選びやすい
② iDeCoを始める💰
4月スタートが一番お得です。
理由👇
👉 掛金×12ヶ月分の控除がフルで使える
例
月2万円 × 12ヶ月 = 24万円控除
③ 新NISAを活用する📈
2024年から新制度になり、さらに強化されています。
ポイント👇
✔ 年間投資枠が大幅アップ
✔ 生涯非課税枠あり
✔ 長期運用で節税効果大
👉 早く始めるほど有利
④ 青色申告の準備を始める📘
個人事業主・副業の人はここ重要👇
✔ 帳簿スタート
✔ 会計ソフト導入
✔ 経費管理開始
👉 年末に慌てないための準備期間
⑤ 小規模企業共済に加入（事業者向け）🏦
節税効果が非常に高い制度。
✔ 掛金全額所得控除
✔ 最大84万円
👉 4月から始めると満額使いやすい
⑥ 固定費を見直す📊
節税＋支出削減のダブル効果👇
✔ 保険の見直し
✔ 通信費
✔ サブスク
👉 無駄な支出は“実質増税”
⑦ 経費管理をスタート🧾
特に副業・フリーランスは重要
✔ レシート保存
✔ 支出記録
✔ 按分ルール決め
👉 後からだとほぼ無理です
4月に動かないとどうなる？⚠️
❌ 節税枠を使い切れない
❌ 年末に焦る
❌ 手取りが減る
👉 「気づいた時には遅い」状態になりやすい
こんな人は今すぐ行動🙌
✔ 副業を始めた
✔ 個人事業主になった
✔ 税金が高いと感じている
✔ 何も対策していない
まとめ：節税は「4月スタート」が勝ち🏁
✔ 節税は早く始めるほど有利
✔ 4月は最適なタイミング
✔ 小さく始めればOK
まずは👇から始めましょう
👉 ふるさと納税
👉 iDeCo
👉 新NISA
＞＞・顧問料が高い ・訪問頻度が少ない ・相性が悪いでお悩みの方は税理士.comがおすすめ
節税 やり方 初心者
節税のやり方【初心者向け】今すぐできる税金を減らす方法7選
「節税ってどうやるの？」「難しそうでよく分からない…」
実は節税は特別な人だけができるものではありません。
会社員でも主婦でも、制度を知るだけで税金を減らすことができます。
この記事では、初心者でもできる節税のやり方を分かりやすく解説します。
節税の基本仕組み
税金は次の式で決まります。
課税所得 × 税率 = 税金
つまり節税の方法は大きく2つです。
-
所得を減らす
-
控除を増やす
この2つを使うことで税金を減らせます。
初心者でもできる節税のやり方
① ふるさと納税を使う
節税初心者に一番おすすめです。
特徴
・自己負担2000円
・返礼品がもらえる
・住民税が減る
実質2000円で食べ物などがもらえるため、やらないと損と言われる制度です。
② 医療費控除を使う
年間の医療費が10万円以上かかった場合に使える制度です。
対象例
・病院代
・薬代
・通院交通費
家族の分も合算できます。
③ 生命保険料控除
生命保険に入っていると控除が使えます。
控除額（最大）
・所得税：12万円
・住民税：7万円
年末調整で申請できます。
④ iDeCoを始める
節税効果がかなり高い制度です。
メリット
・掛金全額所得控除
・運用益非課税
・受取時控除
老後資金を作りながら節税できます。
⑤ NISAを使う
通常、投資の利益には約20％の税金がかかります。
しかしNISAなら利益が非課税になります。
⑥ 住宅ローン控除
マイホーム購入者向け制度です。
控除額ローン残高 × 0.7％最大13年間控除されます。
⑦ 確定申告を活用する
会社員でも確定申告で節税できる場合があります。
例
・医療費控除
・寄付金控除
・副業の経費
知らないだけで損している人が多いです。
節税でよくある勘違い
節税には誤解も多いです。
例
・節税＝脱税ではない
・節税は合法
・制度を使うだけ
正しい知識で行うことが大切です。
まとめ
節税は難しいものではありません。
初心者はまず次の3つがおすすめです。
1 ふるさと納税
2 iDeCo
3 NISA
この3つだけでも税金を大きく減らせます。
＞＞・顧問料が高い ・訪問頻度が少ない ・相性が悪いでお悩みの方は税理士.comがおすすめ
節税 方法 個人
節税方法【個人向け】初心者でもできる税金を減らす方法10選
「税金が高すぎる…」「少しでも手取りを増やしたい」そう思っている人は多いですが、実は個人でも合法的に税金を減らす方法はたくさんあります。
この記事では初心者でもできる個人向け節税方法をわかりやすく紹介します。
個人が節税する基本ルール
まず知っておきたいのがこれです。
税金は課税所得 × 税率で決まります。
つまり節税方法は2つしかありません。
1️⃣ 所得を減らす
2️⃣ 控除を増やす
ここから具体的な方法を紹介します。
個人向け節税方法10選
① ふるさと納税
最も人気の節税制度です。
特徴
・自己負担2000円
・返礼品がもらえる
・住民税が減る
初心者でも簡単にできます。
② iDeCo（個人型確定拠出年金）
強力な節税制度です。
メリット
・掛金全額所得控除
・運用益非課税
・受取時も控除あり
老後資金を作りながら節税できます。
③ 医療費控除
年間10万円以上医療費を払った場合に使えます。
対象
・病院代
・薬代
・通院交通費
意外と忘れる人が多い制度です。
④ 生命保険料控除
生命保険に加入していると
・所得税
・住民税
が少し安くなります。
最大控除12万円
⑤ 住宅ローン控除
住宅ローンを組んでいる人は13年間税金控除があります。
控除額は残高 × 0.7％
⑥ 小規模企業共済
個人事業主向け制度です。
特徴
・掛金全額所得控除
・退職金制度
節税効果が高いです。
⑦ 青色申告（個人事業主）
青色申告は65万円控除があります。
白色申告より圧倒的に節税できます。
⑧ 経費を正しく使う
個人事業主なら
・通信費
・交通費
・消耗品
などが経費になります。
⑨ 家族への所得分散
家族に給与を支払うことで所得を分散できます。
※個人事業主の場合
青色事業専従者給与
⑩ NISA（運用益非課税）
投資利益が非課税になります。
資産形成と節税を同時にできます。
個人の節税で注意すること
節税には注意点もあります。
やってはいけない例
・架空経費
・過度な節税保険
・脱税
合法の範囲で行うことが重要です。
まとめ
個人の節税は
✔ 控除を増やす
✔ 制度を使う
ことがポイントです。
特におすすめは
1 ふるさと納税
2 iDeCo
3 NISA
この3つは
初心者でも簡単に始められます。
＞＞・顧問料が高い ・訪問頻度が少ない ・相性が悪いでお悩みの方は税理士.comがおすすめ
