節税 個人事業主 経費 できない

個人事業主が経費にできないNG例まとめ

「経費にすれば節税できる！」と思っていても、経費にできない支出を計上してしまうと、税務署から指摘を受けたり、追徴課税のリスクがあります。ここでは、個人事業主がやりがちなNG例をジャンルごとに整理しました。

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1. プライベート色が強い支出 🚫

事業に関係のない私的な出費は経費にできません。

• 家族旅行の宿泊費や交通費

• 家族や友人との純粋なプライベート外食

• 趣味のスポーツや習い事

👉「事業との関連性」がないと判断されれば即アウトです。

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2. グレーゾーンになりやすいもの ⚠️

事業でも使う可能性があるけれど、実態次第では否認されやすい支出。

• 高級車の全額を経費計上（事業利用割合が不明確だと危険）

• 高額なブランド品や腕時計（「仕事のため」と言い張ってもNG）

• 自宅を事務所として使う場合の光熱費・家賃（按分せず全額計上すると危険）

👉「按分（あんぶん＝利用割合で分けること）」を忘れないように。

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3. 二重計上になりやすいもの ❌

知らずに重複して経費にしてしまうケースも注意。

• 交通費を「旅費交通費」と「交際費」で二重計上

• 自宅兼事務所のインターネット費用を「通信費」と「地代家賃」で重複計上

• クレジットカード引き落としと現金払いの両方で同じレシートを処理

👉仕訳の分類は一度決めたら統一しましょう。

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4. 家族に関連する支出 🏠

家族との関係を経費に混ぜると疑われやすいです。

• 家族への生活費やお小遣い

• 家族だけで行った外食やレジャー費

• 家族名義の保険料やローン返済

👉「事業専用」と証明できない支出は経費にできません。

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まとめ ✨

個人事業主が経費にできない典型例は、

• プライベート性が強い支出

• 実態が事業と結びつかないグレー支出

• 二重計上や証拠不足のもの

です。

「これは経費にできるかな？」と迷ったら、事業との関連性を説明できるかどうかを基準にすると安心です。

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節税 おすすめ 経費 個人事業主

個人事業主が経費にできるもの｜ジャンル別まとめ

個人事業主にとって「経費にできるかどうか」は節税の大きなポイントです。
ただし、「仕事に関係するかどうか」 が判断基準。ここではジャンルごとにわかりやすく整理しました。

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1. 通信費 💻📱

• OK例：事業用のスマホ代、ネット回線料金、クラウドサービス利用料

• 注意点：プライベート利用が混ざる場合は「按分（あんぶん）」が必要。例：50%仕事・50%私用 → 半額を経費に。

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2. 交通費 🚃✈️

• OK例：取引先訪問の電車代、出張の新幹線・飛行機代、タクシー代

• 注意点：私用の旅行や帰省費用は経費にならない。出張はスケジュールや領収書で「業務目的」がわかるように。

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3. 接待交際費 🍽️☕

• OK例：取引先との食事代、打ち合わせのカフェ代、贈答品代

• 注意点：友人との飲み会や家族の食事代はNG。誰と、どんな目的で使ったかをメモしておくと安心。

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4. 消耗品費 ✏️🖨️

• OK例：文房具、プリンター用紙、PC周辺機器、業務で使う家具（10万円未満）

• 注意点：高額（10万円以上）のものは「固定資産」として減価償却が必要。

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5. 水道光熱費・家賃 🏠💡

• OK例：自宅兼事務所の光熱費や家賃の一部

• 注意点：按分が必要。例：自宅の20%を事務スペースにしているなら20%分を経費計上。

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6. 広告宣伝費 📢

• OK例：Web広告費、SNS広告、名刺作成費、チラシ印刷費

• 注意点：個人的な趣味ブログやプライベート用途の広告はNG。

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7. 研修・学習費 📚

• OK例：業務に関係するセミナー参加費、専門書、資格試験受験料

• 注意点：仕事と無関係な趣味や一般教養の講座は経費にならない。

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8. 保険料 🛡️

• OK例：事業に関する損害保険、賠償責任保険など

• 注意点：生命保険や医療保険など「個人の保障目的」のものは経費にならず、別途「所得控除」で扱う。

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まとめ ✨

• 経費にできるかどうかは「仕事に関連しているか」で判断

• プライベートと混ざる場合は「按分」して記録

• 領収書だけでなく「使った目的」をメモしておくと税務調査でも安心

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節税 おすすめ 買うもの 個人

税金対策で買うもの 個人｜無駄にならない節税アイテムとは？

個人でできる税金対策のひとつに「経費として計上できるものを買う」という方法があります。
ただし、「なんでも買えば節税になる」というのは大きな誤解。事業に関係ない買い物は経費にできず、税務調査で否認されるリスクもあります。

そこで今回は、個人事業主や副業をしている人が無駄にならない税金対策で買うべきものを整理して紹介します。

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✅ 税金対策で買っても良いもの（事業関連）

1. パソコン・スマホ・タブレット

• 仕事の作業や顧客との連絡に使うなら経費OK。

• 全額を経費にできる場合と、減価償却で分割して計上する場合があります。

2. ソフトウェア・アプリ

• 会計ソフト、デザインツール、動画編集ソフトなど。

• 月額サブスク費用も経費になります。

3. 書籍・教材・セミナー費用

• 仕事に関連する知識を学ぶための投資は「研修費」や「図書費」として経費に。

4. 家賃・光熱費の一部

• 自宅を仕事場として使っている場合は「按分」して経費にできます。
  例：家賃の30％を仕事スペースに使っているなら、その分を経費化。

5. 交通費・交際費

• 打ち合わせや出張の交通費、顧客との会食費用は経費OK。

• ただし「家族とのプライベート飲み会」は経費になりません。

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❌ 税金対策で買ってはいけないもの

• 家族用のテレビ・家具・旅行代

• 生活費や日用品（食費・衣類など）

• 趣味のためだけのもの

👉 これらを「経費」として計上すると、税務署から否認されるリスクが高まります。

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💡 「節税のために買う」は危険？

よくある誤解が「税金対策になるからモノを買おう」という発想です。
例えば、30万円のパソコンを経費にした場合、所得税率20％なら節税額は6万円。
つまり、実際には24万円を自己負担していることになります。

👉 「必要だから買う → 節税になる」は正解。
👉 「節税のために無理に買う」は不正解。

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まとめ

• 税金対策で買うべきものは、事業に直結する投資品。

• 「プライベートの出費を経費にする」のはNG。

• 節税のために無理にお金を使うのは本末転倒。

✅ 大事なのは「本当に必要なものを買う」→「結果的に節税になる」という流れです。

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節税 個人事業主 ずるい

個人事業主の経費はずるい？本当に使えるものと注意点

会社員から見ると「個人事業主は経費でなんでも落とせてずるい」と思われることがあります。
しかし、実際は 経費にできるもの・できないもののルールが明確 で、無理に経費を計上すると「脱税」になってしまいます。

ここでは、個人事業主の経費の本当の仕組みと注意点を解説します。

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🔹 1. 経費にできるのは「事業に必要な支出」だけ

経費とは、収入を得るために直接必要な支出のことです。

✅ 経費になる例

• 仕入れ代、材料費

• 交通費（打ち合わせ・仕入れなど仕事目的の移動）

• 通信費（業務用スマホ代、ネット回線費用の一部）

• 自宅兼事務所の家賃や光熱費（按分して業務分のみ）

❌ 経費にならない例

• プライベート旅行

• 家族との食事（業務と関係ない場合）

• 完全に私用の衣服や家具

👉 「なんでも経費にできる」わけではありません。
むしろルールを無視すると 税務調査で追徴課税されるリスクがあります。

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🔹 2. 会社員と個人事業主の違い

• 会社員

  • 給与から自動で税金が引かれる（源泉徴収）

  • 経費は「給与所得控除」という形で一律に計算される

• 個人事業主

  • 自分で経費を記録して確定申告

  • 収入に対して実際にかかった経費を差し引ける

👉 一見「ずるい」と感じるかもしれませんが、収入の安定性や社会保障は会社員の方が手厚いという面もあります。

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🔹 3. 「ずるい」と思われるポイントと実態

1. 飲食費を経費にしている

   • 仕事上の打ち合わせや接待なら経費にできるが、プライベート食事はNG。

2. 自宅の家賃や光熱費を経費にしている

   • 自宅の一部を事務所として使っている場合は「按分」で経費計上可能。

   • 全額は認められない。

3. 車の維持費を経費にしている

   • 業務利用分のみ経費。プライベート利用分は除外。

👉 税務署は経費の使い方を厳しくチェックしており、曖昧な経費は認められません。

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🔹 4. 経費を「ずるい」ではなく「上手に活用」する

個人事業主にとって経費計上は、

• 正しく申告すれば「所得税・住民税・国保料」を減らせる

• 実質的に手取りを増やす正攻法の節税

です。

👉 ただし、経費にできないものを計上するのは脱税。
「ずるい」ではなく「正しい知識を持った人の工夫」と理解するのが健全です。

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✅ まとめ

• 個人事業主の経費は「仕事に必要な支出」だけ認められる

• 私用の出費を経費に入れるのは違法（脱税）

• 会社員は給与控除、個人事業主は実費計上と仕組みが違うだけ

• 経費を正しく使えば、合法的に節税できる

👉 「ずるい」と感じるよりも、それぞれの立場で使える仕組みを理解することが大切です🌱✨

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節税 税理士 個人事業主

個人事業主ができる所得税の節税対策｜初心者向けガイド

個人事業主は会社員と違い、自分で確定申告をして所得税を納める必要があります。
その分「節税できる工夫」も多く用意されています。
ここでは、個人事業主が実践できる所得税の節税方法をわかりやすく紹介します。

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🔹 1. 所得税の基本と節税の仕組み

所得税は、次の計算式で決まります。

課税所得 ＝ 収入 － 必要経費 － 各種控除
所得税 ＝ 課税所得 × 税率

👉 ポイントは 「課税所得を減らす」＝節税になる ということ。
そのために「経費」「控除」「制度」をうまく使うことが大切です。

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🔹 2. 個人事業主の節税方法

✅ (1) 経費を正しく計上する

• 仕事に必要な支出はすべて経費にできます。

  • 例：仕入れ代、通信費、家賃の一部、交通費、消耗品費など

• 自宅兼事務所なら「家賃・光熱費の按分」も可能。

👉 領収書・レシートを必ず保存して、曖昧な支出を経費にしないことが重要です。

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✅ (2) 青色申告特別控除を活用する

• 青色申告を選択すると、最大 65万円控除（電子申告なら）を受けられます。

• 事業所得がその分減るので、所得税・住民税・国民健康保険料まで下がります。

👉 白色申告と比べて大きな節税効果があるため、個人事業主は青色申告が基本です。

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✅ (3) 小規模企業共済・iDeCoを利用する

• 小規模企業共済

  • 掛金が全額所得控除。退職金代わりにもなる。

• iDeCo（個人型確定拠出年金）

  • 掛金が全額所得控除。老後資金を積み立てながら節税。

👉 長期的に節税＋将来の資産形成ができる制度です。

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✅ (4) 経費になりにくい支出は「控除」で節税

• 医療費控除（年間10万円以上の医療費で節税）

• 扶養控除（家族を扶養している場合）

• 社会保険料控除（国民年金や健康保険料は全額控除対象）

👉 事業経費にできない支出は、控除でカバーしましょう。

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✅ (5) ふるさと納税で実質2,000円負担

• 所得税と住民税が控除される。

• 地域の特産品を返礼品として受け取れる。

👉 個人事業主でも利用可能。上限額は収入に応じて決まります。

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🔹 3. 節税の注意点

• 経費の水増しや架空計上は脱税になる。

• 制度の変更に注意（NISAや控除額は毎年変わる可能性あり）。

• キャッシュフローを圧迫しないこと（節税のために不要な出費は本末転倒）。

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✅ まとめ

個人事業主が実践できる主な所得税の節税方法は以下のとおりです。

1. 経費を正しく計上する

2. 青色申告特別控除を活用する

3. 小規模企業共済・iDeCoを利用する

4. 各種控除を漏れなく使う

5. ふるさと納税を活用する

👉 節税は「正しくルールを守ること」が大前提。
ムリのない方法から始めて、所得税だけでなく住民税や社会保険料も軽くする工夫をしましょう🌱✨

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節税 個人事業主 ぶっちゃけ

個人事業主の節税、ぶっちゃけどうなの？｜リアルな実態を解説

個人事業主になると「節税ができて得だよ」「経費で色々落とせる」と聞くことが多いですよね。
でも実際にやってみると、「思ったほど簡単じゃない」「むしろ大変」という声もあります。

ここでは、個人事業主の節税のリアル（ぶっちゃけ話）を紹介します。

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🔹 1. 「経費で落とせてずるい」は誤解

ぶっちゃけ、経費にできるのは本当に事業に必要な支出だけです。

✅ 経費になる

• 仕入れ代や広告費

• 打ち合わせのための交通費や飲食費

• 自宅兼事務所の家賃・光熱費（按分）

❌ 経費にならない

• 家族との外食

• 完全に私用の服や家具

• 旅行を「出張」と言い張る

👉 ルールを無視して経費を増やすのは「脱税」。税務署にチェックされたら一発アウトです。

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🔹 2. 青色申告は強力だけど、手間も増える

個人事業主の節税といえば 青色申告特別控除（最大65万円）。
これだけで所得税・住民税・国保料がぐっと下がります。

ただし…

• 帳簿をきっちりつけないとダメ

• 電子申告（e-Tax）や複式簿記が必要

👉 ぶっちゃけ、慣れないとかなり大変。
でも会計ソフト（freee、マネーフォワード）を使えばだいぶ楽になります。

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🔹 3. iDeCoや小規模企業共済は節税効果大。ただし資金拘束あり

• iDeCo → 掛金が全額所得控除。ただし60歳まで引き出せない。

• 小規模企業共済 → 掛金全額控除。廃業時や老後の「退職金」にできる。

👉 節税にはなるけど、キャッシュフローに余裕がないと厳しい。
「手元資金が減って困った」という個人事業主も少なくありません。

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🔹 4. 節税目的の投資や保険は危険

「節税になるから」と不動産投資や高額な保険に手を出す人もいます。

でも実際は…

• 家賃収入よりローン負担が重くなる

• 必要ない保険料で逆に家計を圧迫

👉 ぶっちゃけ、節税だけを目的に投資や保険を選ぶのは失敗の元です。
まずは必要性とリスクを考えることが大事。

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🔹 5. 節税効果は「住民税・国保料」にも波及

意外と見落としがちなのがここ。
所得を減らすと、住民税や国民健康保険料も下がるので、節税効果は2倍・3倍に広がります。

👉 所得税が数万円しか減らなくても、トータルでは10万円以上違うことも。
これは個人事業主にとって大きなメリットです。

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✅ まとめ：個人事業主の節税、ぶっちゃけ…

• 経費でなんでも落とせるわけじゃない

• 青色申告は強力だけど手間は増える

• iDeCoや共済は強いけど資金拘束あり

• 投資や保険を「節税目的」で選ぶのは危険

• 所得税だけでなく住民税・国保料も下がるのでトータルではかなりお得

👉 ぶっちゃけ、個人事業主の節税は 「知識と準備次第」。
正しくやれば手取りが大きく増えますが、間違えれば脱税リスクや資金繰り悪化につながります。

無理せず、まずは 青色申告＋経費計上＋ふるさと納税 あたりから始めるのが現実的です🌱✨

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節税 やってはいけないこと

節税でやってはいけないこと｜正しい節税と危ない節税の違い

節税は、税金を正しく減らすための工夫です。
しかし、やり方を間違えると「脱税」や「ペナルティ」につながることもあります。

ここでは、節税でやってはいけないことを初心者向けにわかりやすく解説します。

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🔹 1. 節税と脱税を混同する

• 節税＝法律で認められた仕組みを使って税負担を軽くすること

• 脱税＝本来納めるべき税金を、意図的にごまかして払わないこと

📌 例

• ふるさと納税やiDeCoを活用 → 節税（合法）

• 売上や収入を隠す、経費を水増し → 脱税（違法）

👉 「バレなければ大丈夫」という考えは危険です。
税務署は取引データを把握しているため、必ず発覚します。

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🔹 2. 経費を無理やり計上する

特に個人事業主や副業をしている人がやりがちなのが、経費の水増しです。

❌ やってはいけない例

• プライベート旅行を「出張」として計上

• 家族の食事を「接待交際費」にする

• 仕事と関係ない洋服や家具を「必要経費」とする

👉 経費にできるのは「収入を得るために直接必要だったもの」だけです。

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🔹 3. NISAやiDeCoの仕組みを誤解する

• NISAは利益が非課税ですが、損益通算はできません。

• iDeCoは掛金が全額所得控除になりますが、60歳まで引き出せません。

👉 知識がないまま使うと「思ったより節税にならない」「資金が拘束される」と後悔することも。
制度のルールを正しく理解してから利用しましょう。

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🔹 4. 節税ばかり意識して投資に失敗する

節税を目的に投資商品を選んでしまうと、結果的に損をするケースがあります。

❌ ありがちな失敗

• 「不動産投資は節税になる」と聞いて無理にローンを組む

• 保険料控除を狙って必要ない高額な保険に入る

👉 節税はあくまで「おまけ」です。
投資や保険の本来の目的を見失わないようにしましょう。

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🔹 5. 確定申告を怠る

節税制度を利用しても、確定申告をしないと効果が得られない場合があります。

📌 例

• 医療費控除

• 損益通算や損失の繰越控除

• iDeCoの所得控除

👉 「源泉徴収されてるから大丈夫」と思い込むのはNG。
必要に応じて確定申告をして、節税効果をしっかり得ましょう。

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✅ まとめ

節税は「正しく活用すれば資産形成の味方」ですが、間違えると逆効果です。

節税でやってはいけないこと5つ

1. 脱税まがいの行為をする

2. 経費を無理やり計上する

3. 制度を誤解して使う

4. 節税目的だけで投資・保険を選ぶ

5. 確定申告を怠る

👉 ポイントは「合法的に、無理なく続けること」。
節税はゴールではなく、手取りを増やして人生を豊かにするための手段です🌿✨